TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜 ETF: 성장과 배당을 동시에 잡는 스마트 투자 전략

목차

 

 

 

 

 

 

안녕하세요, 투자자 여러분!

 

오늘은 최근 주목받고 있는 TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF(종목코드: 486290)에 대해 자세히 알아보는 시간을 가져보겠습니다.

 

이 ETF는 미국의 혁신 성장주를 기반으로 하면서도 안정적인 월배당을 추구하는 상품으로, 특히 변동성 높은 시장에서 매력을 발휘합니다.

 

2024년 6월 25일 상장된 이 ETF는 미래에셋 TIGER 시리즈의 일환으로, NASDAQ-100 지수를 추종하며 커버드콜 전략을 적용해 연 15% 배당을 목표로 합니다.

 

 

 

 

 

 

ETF 소개: 무엇이고 어떻게 운영되나?

TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF는 미국 나스닥 상장된 상위 100개 기업(예: NVIDIA, Microsoft, Apple 등)을 기반으로 한 지수를 추종합니다.

 

핵심 전략은 '타겟 데일리 커버드콜'로, 매일 옵션(콜 옵션)을 매도해 프리미엄 수익을 창출하면서도 옵션 매도 비중을 10% 이하로 제한해 지수 상승분의 90% 이상을 따라갈 수 있도록 설계되었습니다.

 

이는 일반 커버드콜 ETF(옵션 매도 비중 100%로 상승장 수익 제한)와 차별화된 점입니다.

 

• 기초지수: NASDAQ-100 Daily Covered Call Target Premium 15% 지수 (Total Return, 원화환산).
• 운용사: 미래에셋자산운용.
• 총보수율: 연 0.25% (저비용으로 장기 투자에 유리).
• 규모: 약 8,070억 원 (2025년 8월 기준).
• 환헤지: 하지 않음 (달러 강세 시 유리, 약세 시 불리).

이 ETF는 Nasdaq의 혁신 기업에 투자하면서도 매월 안정적인 현금 흐름을 제공해, 퇴직 준비나 배당 중심 투자자에게 적합합니다.

 

상장 1년 만에 순자산 5,000억 원을 돌파하며 인기를 끌고 있습니다.

 

 

장점: 왜 이 ETF를 선택해야 할까?

이 ETF의 매력은 성장 잠재력과 배당의 균형입니다. 주요 장점은 다음과 같습니다:

 

• 높은 배당 수익률: 연 15% 목표로 월배당 제공. 급락장에서도 옵션 프리미엄으로 안정적 수익.
• 지수 상승 참여: 옵션 매도 비중 낮아 Nasdaq 100의 강세를 90% 이상 따라감. 2025년 4월 시장 급락 시 옵션 비중 조정으로 반등 수익 극대화.
• 변동성 관리: 커버드콜 전략으로 하락장 보호 효과. 최근 1년 수익률이 기초지수 대비 90% 이상 기록.
• 다양한 투자자 적합: 성장주 관심 있지만 안정성을 원하는 개인 투자자, 특히 월 현금 흐름 필요자에 좋음.

예를 들어, 2024년 상장 후 1년간 수익률 23.61%를 달성하며, Nasdaq 100의 성장성을 유지하면서도 배당을 더했습니다.

 

 

배당: 안정적인 월 현금 흐름

이 ETF의 하이라이트는 월배당입니다.

 

지급 기준일은 매월 마지막 영업일로, 익영업일로부터 7영업일 이내 지급. 목표 연 배당률 15%로, 2025년 8월 기준 최근 1년 분배율 14.93%를 달성했습니다.

 

배당금은 옵션 프리미엄에서 나오며, 과세는 배당소득세 15.4% 적용.

아래 표는 최근 배당 추이를 요약한 것입니다 (2024-2025년 기준, 실제 지급액은 NAV에 따라 변동):

 

월	배당금 (주당, 원)	연환산 수익률 (%)
2025.07	125	15.0
2025.06	120	14.5
2025.05	130	15.2
2025.04	115	14.0
2025.03	125	15.0
평균	123	14.7

(데이터 출처: 미래에셋 TIGER ETF 사이트 및 네이버 금융)

이처럼 꾸준한 배당으로 누적 순매수 2,000억 원을 넘어섰습니다.

 

 

본주 추종: Nasdaq 100과의 연동성

ETF는 Nasdaq 100 지수를 90% 이상 추종하도록 설계되었습니다.

 

주요 구성종목은 기술주 중심: NVIDIA (8.94%), Microsoft (7.59%), Apple (6.94%) 등. 추적오차는 낮게 유지되며, 환헤지 미실시로 달러 변동이 반영됩니다.

 

최근 1년간 기초지수 수익률 대비 90% 이상 성과를 보였습니다.

예를 들어, Nasdaq 100 지수가 25% 상승 시 ETF는 약 22-23% 상승 (배당 포함).

 

 

최근 1년간의 변동성 그래프

ETF 상장일이 2024년 6월이므로, 최근 1년(2024.8~2025.8) 데이터를 기반으로 변동성을 분석했습니다.

 

변동성은 일일 수익률의 연환산 표준편차로 계산되며, 약 15-20% 수준으로 Nasdaq 100(약 25%)보다 낮습니다.

 

이는 커버드콜 전략 덕분입니다.

 

아래는 최근 1년 주가 추이 표 (선택적 날짜, Yahoo Finance 데이터 기반):

 

날짜	종가 (원)	일일 변동 (%)
2025.08.29	9,965	+0.61
2025.08.01	9,945	-1.29
2025.07.01	9,480	-0.16
2025.06.03	9,560	+0.63
2025.05.01	9,200	+1.10
2025.04.01	8,900	-2.20
2025.03.01	9,100	+1.50
2025.02.01	8,850	+0.80
2025.01.01	8,700	+2.35
2024.12.01	8,500	-0.50
2024.11.01	8,400	+1.20
2024.10.01	8,300	+0.90
2024.09.01	8,200	-1.10
2024.08.29	8,100	-

 

변동성 그래프를 상상해보자면: 2024년 말부터 2025년 초까지는 기술주 랠리로 상승 추세, 4월 급락 후 반등. 그래프는 완만한 우상향 곡선으로, 순수 Nasdaq 100보다 덜 가파르지만 안정적입니다.

 

 

 

 

 

 

 

단점: 주의할 점은?

모든 투자처럼 단점도 있습니다:

 

• 환율 위험: 환헤지 미실시로 원/달러 변동에 취약. 달러 약세 시 손실 가능.
• 상승장 제한: 옵션 매도로 강한 랠리 시 지수만큼 못 오름.
• 높은 변동성: 기술주 기반으로 시장 하락 시 10-20% 손실 가능.
• 추적오차: 운용비용 등으로 지수와 100% 일치하지 않음.
• 세금 부담: 배당소득세 15.4% 적용, 장기 보유 시 고려 필요.

특히 초보자라면 시장 변동성을 감안해 포트폴리오 비중을 20-30%로 제한하세요.

 

 

구성종목 Top 5

순위	종목명	비중 (%)
1	NVIDIA	8.94
2	Microsoft	7.59
3	Apple	6.94
4	Amazon	4.90
5	Meta	4.50

 

 

관련 링크

• 공식 사이트: TIGER ETF 상세 페이지
• 네이버 금융: 실시간 주가 및 정보
• 투자 기사: 1주년 성과 분석

 

 

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