포트폴리오 리밸런싱 개인 저장용

미국 커버드콜 4종 황금비율 포트폴리오

"무난함이 주는 강력한 복리"를 모토로, 미국 전체 시장과 기술주의 성장을 균형 있게 배분한 25% 균등 분할 전략 보고서입니다.

1. 최종 포트폴리오 구성 (비중 각 25%)

종목명 (전략)	기초자산	핵심 역할
TIGER 미국나스닥100타겟데일리	나스닥100	고정적 현금흐름(배당)
KODEX 미국배당커버드콜액티브	배당성장주(DIVO)	하락장 강력 방어
KODEX 미국성장커버드콜액티브	성장주(QDVO)	상승장 수익 견인
RISE 미국S&P500데일리고정	S&P500	시장 평균 수익 확보

2. 리밸런싱 및 운용 전략

• 비용 효율화: 중복 종목인 TIGER 미국S&P500타겟데일리를 정리하여 불필요한 수수료와 관리 복잡도를 제거합니다.
• 상승장 소외 방지: 옵션 매도 비중을 10%로 제한하는 데일리고정(RISE)과 매니저가 유연하게 대응하는 액티브(KODEX) 조합으로 수익을 극대화합니다.
• 리스크 헤지: 별도의 AI 섹터 투자를 보류함으로써 AI 버블 리스크를 방어하고, 우량 빅테크 위주의 간접 성장을 추구합니다.

3. 2026년 기대 성과

• 예상 연 수익률: 약 15% ~ 18% (상승장 가정 시)
• 예상 월 분배율: 약 0.8% ~ 1.1% (계좌 전체 평균)
• 관리 강도: 매우 낮음 (분기별 25% 비율 리밸런싱만 필요)

리밸런싱 실행 및 포트폴리오 확정

※ 본 자료는 투자 참고용이며, 최종 투자 결정은 시장 상황을 고려하여 본인의 판단하에 진행하시기 바랍니다.